세금
예상 상속·증여 부담
WEALTH SUCCESSION SOLUTION
복잡한 자산 승계 상담을하나의 Workflow로
고객의 가족관계와 자산 현황 파악부터
상속·증여 분석, 전략 비교, 실행 계획까지.
전문가용 자산승계 솔루션 WealthMap이
상담 과정을 하나의 흐름으로 연결합니다.
PROBLEM
상속세를 계산하는 것만으로자산 승계 설계가 끝나지는 않습니다
실제 자산 승계 상담에서는 예상 세금뿐 아니라 가족관계, 보유자산의 구성, 상속세 납부재원, 생전 증여, 자산에 대한 통제, 상속인 간 형평성 등 다양한 요소를 함께 검토해야 합니다.
여러 정보와 판단이 분리되어 있으면 상담 과정은 복잡해지고, 고객에게 전략의 차이를 설명하기도 어려워집니다.
유동성
상속세 납부재원과 자산 매각 위험
통제
자산 이전 이후의 통제와 경제적 이익
형평성
상속인별 이전 결과와 과거 증여
DEFINITION
자산 승계 설계란 무엇인가요?
자산 승계 설계, 즉 상속설계는 단순히 상속세를 계산하는 과정이 아니라 가족관계, 자산과 부채, 세금, 유동성, 생전 증여와 자산 이전 이후의 영향을 종합적으로 검토하여 자산을 누구에게, 언제, 어떤 방식으로 이전할 것인지 계획하는 과정입니다.
따라서 좋은 자산 승계 상담에서는 얼마의 세금이 발생하는가뿐 아니라 세금을 어떻게 납부할 것인가, 자산을 언제 이전할 것인가, 이전 이후 통제와 경제적 이익은 어떻게 달라지는가, 가족 간 결과는 어떻게 달라지는가까지 함께 살펴볼 필요가 있습니다.
WORKFLOW
흩어진 상담 과정을하나의 Workflow로 연결합니다
01
개인 · 가족
가족관계와 자산 승계 이해관계자를 구조화합니다.
02
자산 · 부채
보유자산과 부채, 자산 구성을 상담 기준으로 정리합니다.
03
자산 승계 목표
고객이 중요하게 생각하는 승계 방향을 확인합니다.
04
입력 정보 확인
입력한 가족·자산·목표 정보를 확인하고 상담 기준으로 맞춥니다.
05
자산 승계 플랜
정리된 정보를 바탕으로 상담에 사용할 승계 플랜을 확인합니다.
06
분석 및 전략 비교
상속·증여 시나리오의 영향을 분석하고 전략의 차이를 비교합니다.
07
실행 계획
선택한 방향을 실제 실행 단계로 연결합니다.
08
Report
상담 결과를 고객에게 설명 가능한 형태로 정리합니다.
DIAGNOSIS
계산 결과를 넘어상담에 필요한 판단 근거까지
WealthMap은 단순한 예상 세금 계산에서 끝나지 않고 고객의 자산구성과 승계 상황을 여러 관점에서 점검하여 전문가가 상담 과정에서 확인해야 할 판단 근거를 구조화합니다.
화면 내 고객 정보와 수치는 서비스 이해를 위한 예시 데이터입니다.
COMPARISON
계산 결과가 아니라의사결정을 지원합니다
일반적인 계산 도구
- 예상 세금 계산
- 하나의 결과 확인
- 계산 중심
- 숫자 전달
WealthMap
- 세금·유동성·통제·형평성 종합 검토
- 여러 전략 비교
- 상담 Workflow 중심
- 실행 계획 연결
- 고객 설명과 의사결정 지원
WHO IT'S FOR
자산 승계 상담을 수행하는전문가와 조직을 위해
FP · FA · PB
고객의 재무상황을 기반으로 자산관리와 자산 승계 상담을 수행하는 금융전문가
세무사 · 변호사
세무·법률 전문성을 기반으로 고객의 자산 이전과 실행을 지원하는 전문가
금융기관 · GA
자산관리 및 자산 승계 상담 프로세스를 조직 단위로 체계화하려는 금융회사와 GA
FAQ
자주 묻는 질문
자산 승계 설계와 상속세 계산은 무엇이 다른가요?보기
상속세 계산은 특정 조건에서 예상되는 세금 규모를 산출하는 과정입니다. 자산 승계 설계는 여기에 가족관계, 자산 구성, 유동성, 생전 증여, 통제와 형평성 등을 함께 검토하여 자산 이전 방향과 실행 방법을 계획하는 더 넓은 과정입니다.
WealthMap은 상속세 신고 프로그램인가요?보기
아닙니다. WealthMap은 세금 신고를 대신하는 서비스가 아니라 전문가가 고객의 자산관리 및 자산 승계 상담 과정에서 현황을 파악하고 전략을 비교하며 실행 방향을 설계하도록 지원하는 플랫폼입니다.
어떤 전문가가 WealthMap을 사용할 수 있나요?보기
FP·FA·PB를 비롯해 자산관리 및 자산 승계 상담을 수행하는 금융전문가, 세무·법률 전문가 및 금융기관 등이 활용할 수 있습니다.
WealthMap이 고객에게 직접 자산 승계 방안을 추천하나요?보기
WealthMap은 전문가의 상담과 의사결정을 지원하기 위한 도구이며, 개별 고객에게 법률·세무 또는 금융 자문을 자동으로 제공하는 것을 목적으로 하지 않습니다.
자산관리와 자산 승계 상담의새로운 기준을 만들어보세요
현재 자산관리 및 자산 승계 업무를 수행하는
전문가와 금융기관을 대상으로
서비스 Demo와 도입 상담을 진행하고 있습니다